在哪里能核对我的账户余额是否正确？
订单结算之后，怎么查看结算明细？
我已经提现了好几笔钱，现在剩下的钱是否正确呢？
商家到底怎么才能核对自己账户的余额完成对账呢？不要着急，全球购商家资金账单/资金明细已经上线，快速解决商家对账问题。
一、什么是资金明细/资金账单？1.1 资金明细/资金账单含义
资金明细/资金账单是集合商家海淘外币账户因各类业务发生资金变动的账单，包括商家货款结算、提现、货款罚没及其他各类资金变动。
1.2 资金明细/资金账单在哪看？
位置：商家后台—资产—资金明细/资金账单
二、资金明细/资金账单页面都有哪些内容？2.1 资金明细页面都有什么内容？
资金明细页面包括查询条件、生成报表、历史报表以及资金明细内容。
【时间】：包括动账时间及下单时间，动账时间是指资金实际在海淘账户发生变动的时间，下单时间是指用户下单时间、提现对应的提现发起时间、货款罚没对应的货款罚没发起时间。
【订单号】：结算订单对应的订单号，如果动账类型为提现或货款罚没等，则没有关联订单号。
【商品ID】：订单对应的商品ID，如果动账类型为提现或货款罚没等，则没有关联商品ID。
【业务类型】：订单对应的业务场景，例如广告订单、联盟订单等。
2.2 资金账单页面都有什么内容？
资金账单页面包括日账单、月账单，同时会展示日、月维度下的汇总账单数据。也可以在资金账单页面按照日、月维度生成报表，或者查看明细跳转至资金明细页面查看明细详情。
【日账单】：按照日维度汇总资金明细的账单，日账单数据T+1生成。
【月账单】：按照月维度汇总资金明细的账单，月账单数据每月1日生成。
【生成报表】：按照选择的账单日期生成报表。
【查看明细】：按照选择的账单日期，跳转至资金明细页面展示具体的明细数据。
三、资金明细/资金账单字段都是什么意思？3.1 资金明细字段都是什么意思？
3.2 资金账单字段都是什么意思？
四、如何使用资金账单进行对账？
使用资金账单进行对账主要分为两个方面，第一方面是如何使用资金账单对账户余额进行核对，或者说如果对自己可提现金额进行核对，另一个方面是资金明细内费用构成如何核对。
下面就主要针对这两个方面详细列举对账方法。
4.1 如何核对账户余额？4.1.1 确定历史余额
对账时，确定好对账周期后，首先要确定自己的历史余额情况，包括期初余额及期末余额。
位置：商家后台—资产—账户中心—历史余额
比如我们要核对9月的账单数据，我们在商家后台历史余额查询页面，时间选择2021/09/01 00:00:00，即可自动查询截止9月1日的历史余额情况，此余额为期初余额。时间选择2021/09/30 23:59:59，即可自动查询截止9月30日的历史余额情况，此余额为期末余额。
4.1.2 查询资金账单
历史余额确定好之后，就要和资金账单进行核对了，在商家后台查询要核对账期的资金明细or资金账单。（这里我们以资金账单为例）
在商家后台选择资金账单—月账单，账单日期选择9月，即可查询到9月资金账单数据。
资金账单会展示订单的各项收入及支出情况。使用我们在账户中心查询到的账户历史余额情况进行对账。
4.1.3 账户资金核对
确定好期初期末余额，查询到账单详情后，对账公式如下：
【公式一】：账户中心历史余额=资金账单期初余额/资金账单期末余额
以9月为例，在账户中心—历史余额查询到的2021/09/01 00:00:00的历史余额，等于9月资金账单的期初余额。在账户中心—历史余额查询到的2021/09/30 23:59:59的历史余额，等于9月资金账单的期末余额。
【公式二】：期末余额=期初余额+订单结算收入（外币）+其他收入（外币）-其他支出（外币）
【举例】
例如测试商家，在账户中心查询的余额情况，期初余额142.57美元、期末余额200.9美元。
在资金账单查询到的9月资金账单数据期初余额为142.57美元，期末余额为200.9美元。同时在资金账单查询到，9月资金账单订单结算收入（外币）为58.33美元，其他收入（外币）为0、其他支出（外币）为0。
按照公式一计算如下：
账户中心2021/09/01 00:00:00的历史余额142.57=资金账单期初余额142.57
账户中心2021/09/30 23:59:59的历史余额200.9=资金账单期末余额200.9
按照公式二计算如下：
142.57+58.33+0-0=200.9
通过公式一、公式二进行计算，账户余额情况一致，且计算后账户余额无误，则商家账户余额无误。
以上是通过资金账单进行核对，如果想通过资金明细如何核对呢？
确定好历史余额后，查询资金明细。在商家后台选择资金明细，账单日期选择动账时间2021/09/01—2021/09/30，然后生成报表。
生成报表后，动账金额列即为账户实际发生动账的金额，公式如下：
【公式三】：期末余额=期初余额+动账金额列汇总
【举例】
例如测试商家，在账户中心查询的余额情况，期初余额142.57美元、期末余额200.9美元。资金明细下载后动账金额汇总为58.33美元。
按照公式三计算如下：
账户中心2021/09/01 00:00:00的历史余额142.57+资金明细报表动账金额汇总58.33=200.9
与账户中心2021/09/30 23:59:59的历史余额一致，账户余额情况一致。
4.2 如何核对资金明细费用构成？
“资金明细费用构成”是指在资金明细中，一笔订单的动账金额，是由哪些支出及收入费用构成的。
资金明细中动账金额代表商家实际收入或支出，为外币金额，费用字段中有人民币字段和外币字段，因此动账金额在与费用字段核对时，只能和外币费用字段核对，具体每个字段对应的币种情况如下：
注意：费用构成字段主要是关联的交易订单，因此只有订单结算的情况费用构成字段才会有值，对于提现、货款罚没等场景，没有交易订单，因此这些费用构成字段的值均为0。
具体费用构成核算的公式如下（以下公式仅针对结算订单核对）：
【公式四】：结算金额=订单实付+达人补贴+平台补贴-退款-平台服务费-佣金-招商服务费
【公式五】：动账金额=结算外币金额=结算金额/汇率
【公式六】：平台补贴外币金额=平台补贴/汇率
【举例】
以测试商家举例，一笔结算订单的动账金额为0.06。
费用构成如下：
结算金额0.36、汇率6.4726、结算外币金额0.06、订单实付2、达人补贴0.4、平台补贴0、平台补贴外币金额0、退款1.9、平台服务费0.02、佣金0.12、招商服务费0
按照【公式四】计算如下：
2+0.4+0-1.9-0.02-0.12-0=0.36
按照【公式五】计算如下：
0.36/6.4726=0.06
通过公式计算资金明细中费用构成无误。
4.3 如何核对资金账单和资金明细是否一致？
对于资金账单本身来说，因为包含了页面汇总数据以及生成报表之后的明细数据，那如何核对页面汇总数据和报表明细数据是否一致呢？
【页面汇总数据】：是指在资金账单页面查询到的日、月账单汇总后的数据（如下图）。
【报表明细数据】：是指日、月账单生成报表后的数据（如下图）。
页面汇总数据包含了各类收入、支出的汇总，针对不同的收入、支出对应报表明细有不同的计算方法，具体的公式如下：
订单收入
【公式七】：页面汇总数据—订单收入 = 报表明细数据—订单实付+达人补贴+平台补贴
订单支出
【公式八】：页面汇总数据—订单支出 = 报表明细数据—退款+平台服务费+佣金+招商服务费
订单结算收入
【公式九】：页面汇总数据—订单结算收入 = 报表明细数据—结算金额
订单结算收入（外币）
【公式十】：页面汇总数据—订单结算收入（外币） = 报表明细数据—结算外币金额(美元)
其他收入（外币）
其他收入（外币）是指除了订单结算收入其他的场景，例如提现退回、货款罚没退回等资金退回，此类情况因为费用构成明细中没有关联订单号不会有值，因此核对其他收入（外币）时，需要在结算明细中筛选动账摘要及动账方向。
筛选条件如下：
动账方向：入账
动账摘要：提现退回、货款罚没退回（以及其他非订单结算类摘要）
其他支出（外币）
其他支出（外币）是指除了订单结算时商家支出的平台服务费以及各类分成外，例如提现、货款罚没等资金支出，此类情况因为费用构成明细中没有关联订单号不会有值，因此核对其他支出（外币）时，需要在结算明细中筛选动账摘要及动账方向。
筛选条件如下：
动账方向：出账
动账摘要：提现、货款罚没（以及其他非订单结算类摘要）
余额变化
余额变化是指在对账周期内，商家资金账户实际发生资金收入、资金支出后变化的金额，因此资金明细内，直接对应动账金额即可。
五、常见问题FAQ5.1 资金账单/资金明细上线后会包括历史数据吗？
资金账单/资金明细主要针对商家的外币账户，因为自主提现功能及外币账户是在7月26日上线，因此资金账单/资金明细只能查询2021年7月26日之后的数据。
5.2 资金明细中平台补贴/达人补贴金额和订单补贴金额不一致？
当订单发生结算前退款情况，如果订单有平台补贴/达人补贴，在退款时平台会因为退款扣回部分补贴金额。
资金明细中平台补贴/达人补贴展示的金额为订单在商家资金账户实际发生变动的金额，因此记录的是因退款平台扣回补贴后，实际要入账给商家的补贴金额，此种情况下会与订单下单时使用的补贴金额不一致。
5.3 资金账单/资金明细与订单结算明细有什么区别？
【相同】
资金账单/资金明细包含订单结算明细数据。
订单结算明细费用构成字段与资金账单/资金明细生成报表后的费用构成字段一致。
【不同】
订单结算明细仅包括订单维度的结算数据；资金账单/资金明细包括资金账户所有动账情况，例如：订单结算、提现及货款罚没等。
订单结算明细记录的时间是以订单结算时间为准，会与资金账户的金额变动有时间差；资金账单/资金明细是以资金账户发生资金变动时间为准。
5.4 相同时间周期订单结算明细和资金明细中结算订单数据不一致？
订单结算明细是以订单结算时间为记录，资金明细是以资金在账户中实际发生变动时间为准，两者存在时间差。
如果商家需要核对账户余额情况，建议使用资金账单/资金明细进行核对。
5.5 如何查看我的未结算订单？
无论是订单结算明细还是资金账单/资金明细，针对订单维度均是订单已发生结算后的数据，未结算或结算前全额退款的订单，不会展示在账单中，因此当前只能通过订单管理导出数据和账单数据匹配核对出未结算订单。
5.6 为什么资金账单支出大于收入？资金账单余额变化为负值？
资金账单是记录账户实际发生的资金变动，涵盖了商家账户所有动账类型，如果商家在对账周期，产生了提现交易或者其他支出，但是收入金额较小，则会产生支出大于收入导致余额变化为负值的情况。
【举例】
例如2021年9月，商家外币结算收入为100美元，但是在2021年9月前商家一直未提现，账户中已经累计有1000美元，商家在2021年9月发起提现200美元。
则在2021年9月的账单数据中，商家的收入为100，支出为200，余额变化就会是-100。
5.7 资金账单中日账单只能按照一天一条记录导出报表吗？
日账单只能按照日维度，每日一条数据进行导出报表。
如果商家需要导出整个自然月报表数据，推荐使用月账单。如果需要导出非自然月而是某一个时间段的数据，推荐使用资金明细，查询后生成报表导出。
5.8 我在资金账单生成的历史报表在哪里查看？
资金账单点击生成报表后，系统会在2秒后自动跳转至历史报表页面。
如果商家需要查看自己历史已生成过的报表数据，目前资金账单页面没有跳转按钮，需要在资金明细中点击“历史报表”按钮跳转到对应页面查看。
